Security check

Политика KYC (Знать своего клиента)

1. ВВЕДЕНИЕ

Соглашаясь с Условиями, вы разрешаете нам проводить любые проверки, которые могут потребоваться третьими сторонами (в том числе регулирующими органами) для подтверждения вашей личности и контактных данных («Проверки»).

Во время этих проверок мы можем ограничить вас в снятии средств с вашего счета.

Если какая-либо информация, которую вы предоставили, не соответствует действительности, неточна, вводит в заблуждение, не соответствует вашему идентификатору или является неполной по иным причинам, мы оставляем за собой право немедленно закрыть вашу учетную запись и / или запретить вам пользоваться услугами, помимо любых других действий, которые мы вправе предпринять.

Если мы не сможем подтвердить, что вы достигли совершеннолетия, мы можем приостановить действие вашей учетной записи. Если подтвердится факт, что вы были моложе установленного законом возраста на момент совершения каких-либо азартных игр или игровых транзакций, то:

  • ваш Аккаунт будет закрыт;
  • все транзакции, совершенные в течение этого времени, станут недействительными, и все соответствующие денежные средства, внесенные вами, будут возвращены;
  • любые выигрыши, которые вы накопили за это время, будут у вас конфискованы, и вы должны будете вернуть нам все средства, которые были сняты с вашей учетной записи.

В случае каких-либо изменений ваших личных данных вы должны сообщить нам об этом, связавшись со службой поддержки.

2. ЦЕЛЬ ПОЛИТИКИ

Компания запрашивает верификацию пользователя ее Услуг в следующих ситуациях:

  • При подозрении в мошенничестве, отмывании денег, преступной деятельности и т.д .;
  • При наличии сомнений в подлинности предоставленных документов;
  • При нарушении условий пользования услугами Компании;
  • При любой другой ситуации, которую Компания сочтет подходящей.

Посредством этого запроса Компания может потребовать стандартный набор идентификационных данных и документов, а также дополнительные документы.

Минимальный набор идентификационных данных включает:

  • ФИО;
  • дата рождения;
  • гражданство;
  • адрес постоянного проживания;
  • идентификационный номер.

Необходимые документы:

  • актуальный паспорт клиента / ID-карта;
  • документ, подтверждающий адрес постоянного проживания клиента в данный момент (счет за коммунальные услуги, справка о состоянии банковского счета и т. д.)

Дополнительные документы:

  • дополнительное национальное удостоверение личности (водительские права, военный билет и др.);
  • фотографии пользователя с открытым паспортом на фоне его лица (документ должен быть читаемым)
  • фотография банковской карты на лицевой стороне (должны читаться 6 первых и 4 последних цифры, имя владельца и срок действия).

Также Компания может попросить пользователя предоставить документацию об источнике средств, которая важна при предоставлении доказательств, идентифицирующих фактический источник (и) средств, которые он использует для ставок или игр.

Эта информация может быть представлена в форме:

  • подтверждение дохода: расчетная ведомость / вознаграждение директора / дивиденды / пенсия;
  • выписка из банка / сберегательный счет, на котором четко указаны постоянные входящие значения из идентифицируемого источника;
  • доверительный акт, четко демонстрирующий постоянное право на получение средств;
  • датированное доказательство присуждения вознаграждения / выплаты пользователю.

Документы, предоставленные пользователем, не подлежат утверждению по следующим причинам:

  • адрес / имя в документах не совпадает с именем / адресом счета;
  • неразборчивые документы или копии;
  • документ неприемлем (например, пользователь отправляет копию документа, которого нет в принятых документах, для проверки личности или копию почтового конверта вместо фактического счета за коммунальные услуги);
  • любые другие причины, по которым сотрудники или подрядчики Компании сочтут целесообразными.

По результатам анализа предоставленных документов Компания принимает решение в соответствии с Правилами и Условиями, Политикой конфиденциальности и требованиями законодательства.

3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

Должная добросовестность (DD): клиенты компании должны подлежать процессу DD и ведению учета.

Анонимные учетные записи: анонимные или номинальные учетные записи не допускаются. Любые существующие анонимные счета или счета, которые считаются номинальными или имеют непоследовательную идентификацию, должны подвергаться надлежащей комплексной проверке для установления личности и добросовестности владельца счета при первой возможности. В случае, если невозможно установить личность владельца, счет должен быть закрыт, выигрыши аннулированы и депозиты возвращены на счет, с которого они были получены, или заморожены в случае, если возврат депозитов окажется невозможным или дорогостоящим.

Дублированные / множественные учетные записи: многие клиенты хотят иметь параллельные учетные записи, чтобы разделить свои расходы на азартные игры. Несмотря на подобную практику, Компания должна идентифицировать и ассоциировать связанные учетные записи, которые могут принадлежать или находиться под контролем одного и того же лица. Компания имеет право аннулировать дополнительные учетные записи или учетные записи соответствующего игрока, отменить полученные таким образом выигрыши и вернуть депозиты владельцу учетной записи.

Политически значимые лица (PEP): Компания должна отреагировать на любую попытку сыграть в азартные игры любым лицом, квалифицируемым как политически значимое лицо, то есть любым лицом, занимающим значительную государственную должность (или занимавшим ее в любое время в предыдущем году), имеющим доступ к общественным фондам или влиятельное положение. К PEP относятся легко идентифицируемые родственники и партнеры таких лиц. Подход, основанный на оценке риска, следует применять в зависимости от ценности и масштаба азартных игр и местонахождения такого клиента. Анкеты должны включать вопросы, идентифицирующие политически значимых лиц.

Компания оставляет за собой исключительное право в одностороннем порядке отклонить любую заявку клиента и / или прекратить дальнейшее предоставление услуг без каких-либо заявлений или объяснений клиенту в случае нарушения политики KYC

Политика AML (Противодействие отмыванию доходов)

1. ВВЕДЕНИЕ

1.1 Отмывание денег

Отмывание денег (ОД) - это процесс создания видимости, что средства, полученные от преступной деятельности, такой как незаконный оборот наркотиков или террористическая деятельность, происходят из законного источника. Преступники пытаются отмыть деньги, скрывая источник и / или меняя форму средств, или перемещая их в место, где они с меньшей вероятностью привлекут внимание.

1.2 Противодействие отмыванию денег

Противодействие отмыванию денег (AML) - это финансовый / юридический термин, используемый для описания правовых средств контроля, которые требуют от финансовых учреждений и других регулируемых организаций предотвращать, обнаруживать и сообщать о деятельности по ОД.

Эффективная программа AML предписывает:

  • ходатайствовать за применение уголовного наказания за отмывание денег;
  • предоставить соответствующим регулирующим органам и полиции полномочия и инструменты для расследования;
  • финансовым учреждениям идентифицировать своих клиентов, устанавливать механизмы контроля на основе рисков, вести учет и сообщать о подозрительной деятельности;
  • иметь возможность при необходимости делиться информацией с другими уполномоченными органами.

2. РЕГУЛИРОВАНИЕ

Сотрудники, работающие в индустрии онлайн игр, обязаны составлять отчет в отношении информации, которая поступает к ним в ходе их деятельности:

  • когда они знают;
  • когда подозревают;
  • когда у них есть разумные основания знать или подозревать, что какое-то лицо занимается отмыванием денег или финансированием терроризма, включая преступные траты.

Эти обязательства в совокупности называются основанием для осведомленности или подозрений. Власти стремятся к тому, чтобы мы могли доказательно подтвердить, что оценка рисков проводилась до вступления в деловые отношения с клиентами, и что проводится надлежащая комплексная проверка клиентов, чтобы гарантировать, что транзакции клиентов соответствуют указанному уровню риска.

Компания должна быть в состоянии продемонстрировать, что текущий мониторинг проводится с учетом рисков и что все записи хранятся нами, чтобы отразить это, а оценки рисков проводятся должным образом. В этом документе мы определили дополнительные меры, которые применяются для проведения мониторинга рисков, а также причины, по которым нам может потребоваться декларация об источнике средств от клиентов в ситуациях с высоким риском и потенциального отмывания денег.

Особые правила

Во всех аспектах нашей деятельности компания стремится обеспечить соответствие нормативным требованиям и требованиям Игорной Лицензии Кюрасао, которая позволяет проводить азартные игры на международном рынке через каналы коммуникаций.

3. ПРИНЦИПЫ ПОЛИТИКИ AML

Политика AML основана на следующих принципах и практиках:

  • мы разрабатываем системы и средства контроля, которые подходят для нашего бизнеса и соответствуют законодательным и нормативным требованиям;
  • мы оцениваем риски AML, присущие нашему текущему бизнесу, не реже одного раза в год; затем мы применяем подход, основанный на оценке риска, который является гибким, действенным, соразмерным и рентабельным;
  • мы полностью привержены этому делу и несем ответственность за это;
  • мы регулярно оцениваем адекватность наших систем и средств контроля;
  • при необходимости мы ведем записи транзакций, которые соответствуют требованиям правоохранительных органов по расследованию случаев отмывания денег и финансирования терроризма;
  • мы обеспечиваем начальное и постоянное обучение всех соответствующих сотрудников;
  • мы поддерживаем назначенного сотрудника ресурсами и полномочиями для объективной и независимой работы.

4. УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ

Компания строго придерживается политики и процедур в отношении оценки и управления рисками, как того требуют Положения о борьбе с отмыванием денег (Положения). Этот подход, основанный на оценке риска, включает ряд отдельных шагов для оценки наиболее соразмерного способа управления и снижения рисков отмывания денег и финансирования терроризма, с которыми мы сталкиваемся:

  • требуется идентифицировать риски отмывания денег и финансирования терроризма, которые имеют отношение к нам;
  • разрабатывать и внедрять политики и процедуры для управления и снижения этих оцененных рисков;
  • отслеживать и улучшать эффективность этих средств управления;
  • записывать, что было сделано и почему.

Этот подход, основанный на оценке риска, фокусирует усилия там, где они наиболее необходимы и окажут наибольшее воздействие. Компания всецело придерживается указанного подхода. Он поддерживается руководством Компании. Также проводится активное вовлечение в процесс всех её сотрудников. Мы провели оценку подверженности нашего бизнеса риску отмывания денег, в котором учитывалась угроза и ее влияние.

5. ПОДОЗРИТЕЛЬНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Под подозрительной активностью в данном случае понимаются подозрительные транзакции, сомнительные профили игроков, где депозиты не совпадают с другими элементами активности. Далее приведены другие конкретные примеры того, как мы выявляем игроков, от которых требуется дополнительная верификация, в рамках применения нашей командой методов мониторинга рисков и проведения специальной, расширенной, комплексной проверки профилей игроков, где может потребоваться:

  • Паспорт или удостоверение личности.
  • Счет за коммунальные услуги.
  • Выписка из банка.
  • Любое другое удостоверение личности.

Расширенные проверки зависят от профиля игроков и степени риска, который они представляют для нас. Только когда мы определим некоторые из вышеперечисленных моментов или их комбинацию, мы помечаем соответствующего клиента / клиентов и проводим мониторинг рисков. Процесс будет включать в себя выявление места работы клиента, стоимости недвижимости, места жительства, и проверки того, соответствует ли стоимость недвижимости расходам клиента.

5.1 Отчеты о подозрительной деятельности SAR

В этих рамках обязательным требованием являются отчеты о подозрительной деятельности (SAR). Компания гарантирует, что любой сотрудник отчитывается перед группой по управлению рисками, если у него есть основания знать или подозревать, что какое-либо лицо или клиент причастны к ОД или финансированию терроризма. Любой сотрудник, не сделавший этого, может быть привлечен к уголовной ответственности.

Эскалация SAR должна осуществляться конфиденциально, в рукописной форме, а не по электронной почте, чтобы обеспечить максимальную анонимность.

Сотрудник ни при каких обстоятельствах не должен раскрывать или обсуждать какие-либо проблемы AML с лицом или лицами, в отношении которых проводится расследование, или с любым другим лицом в этом отношении. Раскрытие информации (также известное как «предупреждение») строго запрещено и влечет за собой очень серьезные юридические санкции.

Кроме того, чтобы максимально защитить себя, в учетной записи пользователя никогда не следует оставлять никаких замечаний, которые указывали бы на то, что он подозревается в ОД, так как игроки имеют право в любой момент запросить полные записи / замечания на их аккаунте.

5.2 Порядок работы

Компания проверяет расходы игроков и игровой процесс на предмет подозрительной активности. Перед обработкой вывода средств выполняются следующие процедуры:

a)История депозитов клиентов проверяется, чтобы убедиться, что на счет клиента не поступали подозрительные платежи.

b)Частота внесения депозитов и сумма депозитов проверяются, чтобы убедиться, что они находятся в пределах нормального диапазона для клиента на основе его истории депозитов и общего диапазона депозитов по всей нашей сети.

c)Оборот клиентов проверяется, чтобы убедиться, что они играли в казино и не используют Компанию в качестве способа перевода денег.

d)По возможности, средства всегда должны быть возвращены с использованием исходного метода оплаты, задействованным игроком для внесения депозита.

e)Процедура вывода

При проверке учетной записи клиента перед выводом средств агент должен ответить на следующие вопросы в сегменте AML в поле риска:

a)Сделал ли игрок ставку?

b)Принадлежит ли способ оплаты игроку и использовал ли он его для внесения депозита?

c)Соответствуют ли транзакции и ставки клиента ожиданиям игрока?

5.3 Процесс эскалации

Следование действующим политикам AML и отслеживание любой подозрительной деятельности, как описано выше, имеют решающее значение для Компании, поскольку они защищают ее от финансовых потерь и обеспечивают соблюдение требований в различных юрисдикциях, которые регулируют ее деятельность.

Любые действия, которые кажутся подозрительными, даже незначительные, должны быть рассмотрены. Отсутствие эскалации подозрения в отмывании денег может привести к уголовному преследованию.

6. СОТРУДНИКИ

6.1 Высшее руководство

Высшее руководство Компании выражает полную лояльность вышеизложенным принципам и несет ответственность за реализацию указанной политики. Высшее руководство осведомлено об их индивидуальной личной ответственности за согласие или сокрытие совершения правонарушений, предусмотренных Правилами, или когда такое правонарушение связано с каким-либо пренебрежением с его стороны.

6.2 MLRO

Назначенный сотрудник по отчетности об отмывании <денег> (Monica Pamela Van Zyl; [email protected]; tel. +27 (0)12 259 1643) несет ответственность за SAR в отношении предотвращения и обнаружения отмывания денег, борьбы с финансированием терроризма и наших обязательств в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности 2000 года.

Назначенный MLRO несет ответственность за:

  • составление отчетов высшему руководству о деятельности по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF);
  • получение и раскрытие высшему руководству информации от сотрудников в соответствии с Частью 7 Закона о доходах от преступной деятельности 2002 года (ЗДПТ) и Частью III Закона о терроризме 2000 года (Закон о терроризме);
  • и, если необходимо, составление внешних отчетов.

MLRO имеет право действовать независимо при выполнении своих обязанностей и имеет доступ к достаточным ресурсам для выполнения своих обязанностей.

6.3 Обучение персонала

Все сотрудники пройдут обучение по своим обязательствам в отношении отчетности об отмывании денег и будут осведомлены о действующих процедурах передачи сообщений о любых подозреваемых инцидентах. В рамках этого процесса сотрудников информируют о том, что личное игнорирование требований законодательства, например, закрытие глаз на клиентов, расходующих преступные доходы, может привести к уголовным или нормативным действиям.

Соответствующие сотрудники проходят обучение тому, как следовать внутренним политикам и процедурам в отношении:

  • комплексной проверки клиентов (КПК), включая повышенные требования к клиентам с высоким риском;
  • необходимости сообщать о подозрительной деятельности назначенному должностному лицу, запрашивая соответствующее согласие на участие в играх, а также на проведение игр и другие деловые операции.

7. ЮРИСДИКЦИЯ ВЫСОКОГО РИСКА

Страны высокого риска - это те страны, которые определены как таковые в публикациях, периодически выпускаемых Целевой группой по финансовым мероприятиям или дополнительно указанные Комиссией по азартным играм. Клиент, зарегистрированный в странах с высоким уровнем риска, всегда подлежит КПК.

В настоящее время в списке FATF находятся следующие страны: Афганистан, Алжир, Ангола, Босния и Герцеговина, Эквадор, Гайана, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Мьянма, Панама, Папуа-Новая Гвинея, Сирия, Уганда, Йемен, Иран, КНДР.

Игрокам из списка юрисдикций FATF, которые считаются угрожающими международной финансовой системе в результате продолжающейся и существенной деятельности по отмыванию денег или финансированию терроризма, как указано в публикациях FATF, может быть отказано в сервисе.

8. ВЕДЕНИЕ УЧЕТА

Мы обеспечиваем наличие контрольного следа, чтобы помочь в любом финансовом расследовании правоохранительным органом. Наша политика и процедура ведения документации охватывает записи в следующих областях:

  • подробности о том, как соблюдение требований контролируется назначенным должностным лицом;
  • делегирование задач AML назначенным должностным лицом;
  • назначенные должностные лица отчитываются перед высшим руководством;
  • информация, в соответствии с которой назначенное должностное лицо не предприняло никаких действий, с указанием причин, по которым не было предпринято никаких дальнейших действий;
  • идентификационная и проверочная информация клиента;
  • подтверждающие записи в отношении деловых отношений или случайных операций;
  • записи об обучении сотрудников;
  • внутренние и внешние SAR;
  • контакт между назначенным должностным лицом и правоохранительными органами или NCA, включая записи, связанные с соответствующим согласием.

9. НАРУШЕНИЯ

Все сотрудники осведомлены об опасности совершения следующих преступлений:

  • POCA и Закон о терроризме квалифицируют как правонарушение отказ сообщить о подозрительной деятельности.
  • если сотрудник не выполняет обязательства по раскрытию информации назначенному должностному лицу, в кратчайшие практически возможные сроки после того, как информация, дающая основания для осведомленности или подозрений, доходит до этого человека, они открыты для уголовного преследования;
  • сотрудник также совершит правонарушение в соответствии с POCA или Законом о терроризме, если он раскрывает информацию о представлении SAR, которая может нанести ущерб любому расследованию, или раскрывает информацию о том, что расследование утверждений о том, что преступление в соответствии с POCA или законом о терроризме было совершено, что может нанести ущерб расследованию;
  • сотрудники также совершают правонарушение, если они знают или подозревают, что соответствующее должностное лицо действует (или предлагает действовать) в связи с соответствующим расследованием, которое проводится или будет проведено, и они фальсифицируют, скрывают, уничтожают документы, которые имеют отношение к расследованию.

10. ПРОЦЕДУРЫ ПРОВЕРКИ НОВЫХ СОТРУДНИКОВ

Компания проводит ряд процедур проверки при приеме на работу. Мы гарантируем, что сотрудник не является несовершеннолетним, посредством надлежащей проверки личности, и мы проверим личность и учетные данные сотрудника по крайней мере с помощью двух независимых справок. Мы также постараемся проверить любую дополнительную личную информацию или справочную информацию.

11. ЗАЩИТА НАШЕГО ОБОРУДОВАНИЯ ОТ ВНУТРЕННИХ ПРЕСТУПЛЕНИЙ И НЕПРАВОМЕРНОГО ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Компания прекрасно понимает, что ключевой способ борьбы с мошенничеством - это первичное определение местонахождения наиболее ценных активов компании. Процессы и средства контроля были встроены в повседневную деятельность компании, чтобы свести к минимуму вероятность неправомерного использования любого из ключевых активов.

Наше серверное оборудование находится на Кюрасао, где действуют необходимые политики в отношении защиты оборудования, например, процедура управления посетителями, пожарная сигнализация, уничтожение конфиденциальных документов, запертые шкафы, тестирование, группа безопасности и т.д. Компания также реализует такие политики в наших офисах.

12. КОМИТЕТ ПО СОБЛЮДЕНИЮ И РИСКАМ

Мы намерены внедрить этот механизм для анализа рисков, связанных с управлением. И MLRO, и сотрудник по соответствию будут членами, комитета, наряду с неисполнительным директором. Встречи будут проводиться не реже одного раза в квартал или по мере необходимости.

13. ПРОВЕРКА НАДЕЖНОСТИ И РЕПУТАЦИИ КОМПАНИЙ, С КОТОРЫМИ МЫ РАБОТАЕМ

Компания продвигает строгие принципы деловой и профессиональной этики на всех уровнях. При выборе поставщиков мы учитываем ряд критериев:

  • долгосрочная финансовая устойчивость;
  • соблюдение правовых и нормативных требований;
  • приверженность более широкой программы корпоративной ответственности;
  • желание и способность обеспечивать качество.

Все новые поставщики должны пройти строгий процесс утверждения, при котором проверяется вся предоставленная ими информация.

Затем эта информация оценивается внутри компании, чтобы учесть риски, связанные с поставщиком с учетом всех вышеперечисленных критериев. В случае отклонения поставщик будет проинформирован. Компания гарантирует, что все организации, с которыми мы заключаем контракты, понимают обязательства требуемые к соблюдению в соответствующих игрокам юрисдикциях.

14. НАШИ ОБЯЗАННОСТИ В СООТВЕТСТВИИ С ЗАКОНОМ О ДОХОДАХ ОТ ПРЕСТУПНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ (POCA)

Компания полностью осведомлена о процедурах и политиках, требуемых Законом о доходах от преступной деятельности 2002 года, и имеет действующие политики и процедуры, связанные с этим Законом (как подробно описано ниже).

15. ВНУТРЕННИЙ УЧЕТ

Ниже приведены ключевые принципы: знание своего клиента, ведение внутреннего учета и отчетности, обеспечение соблюдения нами законов и нормативных актов.

  • записи обо всех транзакциях клиентов - независимо от их отношения к платежам или играм - будут храниться в течение всего периода в соответствии с условиями лицензии после транзакции;
  • записи о реквизитах клиента - независимо от их состояния ценности или открытого / заблокированного статуса - будут храниться в течение всего периода в соответствии с условиями лицензии после прекращения отношений с клиентом;
  • записи о расследованиях отмывания денег и отчеты о подозрительной деятельности будут храниться в течение всего периода в соответствии с условиями лицензии после завершения расследования.